客戶(hù)基本資料變更

保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn)（滿(mǎn)期終止除外）

客戶(hù)本人可申請本人的信息變更，投保人可申請投保人和被保險人信

息變更，可委托代辦。

申請人

① 《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 申請人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 被變更人身份證明原件（如變更證件有效期時(shí)提供；代辦可提供復印件）

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

⑤ 投保人與被保險人關(guān)系證明（如變更投保人與被保險人關(guān)系）

注：保單生效一個(gè)月內（含一個(gè)月），投保人電話(huà)變更，原則上必須投保人親辦，不允許代辦。特殊情況下經(jīng)柜面主管簽字審核后可放寬至投保人直系親屬代辦。應備文件包括：

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件/復印件

③ 受托人身份證明原件

④ 代辦原因情況說(shuō)明

⑤ 投保人授權委托書(shū)

⑥ 受托人與申請人關(guān)系證明

客戶(hù)重要資料變更

保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn)（滿(mǎn)期終止除外）

①投保人（如僅變更投保人相關(guān)資料）

②投保人或被保險人（涉及被保險人相關(guān)資料變更時(shí)）

可委托代辦。

申請人簽字

①《保全作業(yè)申請書(shū)－客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 申請人和被變更客戶(hù)身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④ 保險公司所需其它證明資料原件（如變更前后為同一人的證明材料）

投保人變更

保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn)

①原則上由原投保人申請；

②如原投保人身故，原則上由其法定繼承人聯(lián)合提出書(shū)面申請

③不允許委托辦理。

原投保人、新投保人、被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

②《客戶(hù)告知書(shū)》（如有投保人保障責任）

③ 原投保人身份證明原件（如投保人身故可不提供）

④ 新投保人身份證明原件

⑤ 新投保人與被保險人的關(guān)系證明

如原投保人死亡，還須提供：

原投保人所有法定繼承人身份證明原件

原投保人所有法定繼承人共同簽名確認的遺產(chǎn)繼承人聲明

原投保人與所有法定繼承人的關(guān)系證明

原投保人死亡證明原件或死亡戶(hù)口注銷(xiāo)證明原件

受益人變更

（含受益人信息變更）

保單有效期內

投保人或被保險人，可委托代辦。

只對原受益人信息變更，由申請人簽名；身故受益人變更，申請人和被保險人（或其法定監護人）必須共同簽名；生存受益人變更，投保人、被保險人共同簽名。

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（被保險人申請可不提供；未更換受益人僅變更信息時(shí)，代辦可提供復印件）

③ 被保險人身份證明原件（投保人單獨申請受益人信息變更時(shí)可不提供；未更換受益人僅變更信息時(shí)，代辦可提供復印件）

④ 變更后受益人身份證明復印件

⑤ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

⑥ 生存類(lèi)保險金相關(guān)聲明（當生存受益人變更為被保險人且保單項下915/918險種為有效狀態(tài)時(shí)填寫(xiě)）

客戶(hù)職業(yè)信息變更

保單生效后、終止前任意時(shí)點(diǎn)（滿(mǎn)期終止除外）。

投保人或被保險人，可委托代辦

申請人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 申請人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

被保險人社保狀態(tài)變更

保單有效期內

由投保人或被保險人申請，可委托代辦。

申請人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 申請人身份證明復印件

③ 受托人身份證明復印件（若委托他人辦理）

續期交費信息變更

保單有效期內

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

基本信息備注項變更

保單有效期內

客戶(hù)申請或內部轉辦

申請人、內部轉辦需公司相關(guān)部門(mén)簽字

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》或保全作業(yè)內部轉辦單

② 保險公司需要的其他資料

增補告知

保單有效期內

客戶(hù)申請或內部轉辦，可委托代辦。

投保人（如僅補充告知投保人相關(guān)信息）；投保人和被保險人共同簽名（如涉及補充告知被保險人相關(guān)信息時(shí)）；內部轉辦需公司相關(guān)部門(mén)簽字

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》或保全作業(yè)內部轉辦單

②《客戶(hù)告知書(shū)》（如客戶(hù)申請增補健康告知）

③ 申請人和被變更客戶(hù)身份證明原件（如客戶(hù)申請需提供，代辦可提供復印件）

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

⑤ 保險公司所需其它資料

交費方式及期限變更

保險合同生效且有效的十年內，且處于年保單生效對應日前30日或從年保單生效對應日算起的第一個(gè)寬限期內（若年保單生效對應日未正常交費）。

投保人申請，可委托代辦

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

領(lǐng)取形式變更

實(shí)際發(fā)生首次領(lǐng)取的領(lǐng)取日后

由被保險人申請，可委托代辦

被保險人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 被保險人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

領(lǐng)取年齡變更

首期領(lǐng)取日前

由投保人或被保險人申請，可委托代辦。

申請人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客權益變更類(lèi)》

② 申請人（投保人或被保險人）身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

領(lǐng)取日期變更

投保時(shí)或新增可選責任后的任意時(shí)點(diǎn)

由投保人或被保險人申請，可委托代辦。

申請人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客權益變更類(lèi)》

② 申請人（投保人或被保險人）身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

領(lǐng)取方式變更

首期領(lǐng)取日前

由投保人或被保險人申請，可委托代辦。

申請人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客權益變更類(lèi)》

②申請人（投保人或被保險人）身份證明原件（代辦可提供復印件）

③受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

轉增養老金

進(jìn)入領(lǐng)取期，且當期保險金未實(shí)際領(lǐng)取

由被保險人申請，可委托代辦。

被保險人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 被保險人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

年金、滿(mǎn)期金給付

1、年金領(lǐng)?。杭s定領(lǐng)取年度保單生效對應日/保單周年日后

2、滿(mǎn)期領(lǐng)?。罕螡M(mǎn)期日后（不含滿(mǎn)期日當日）

除合同另有約定外，由被保險人申請，可委托代辦。合同另有約定的，以合同約定為準。

涉及訴訟業(yè)務(wù)，可通過(guò)內部轉辦發(fā)起。

被保險人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》/或保全內部作業(yè)轉辦單

② 申請資格人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系證明（如達到身份識別標準）

⑤ 投訴主管部門(mén)出具的《客戶(hù)投訴非正常滿(mǎn)期給付轉辦單/或法院生效裁判文書(shū)（公司為判決或調解一方）（如為三、4特殊場(chǎng)景）

⑥其他相關(guān)證明資料

新增附加險

保單有效期內

由投保人申請，可委托代辦。

投保人和被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》（投保人和被保險人共同簽名）

②《客戶(hù)告知書(shū)》

③《新增附加險客戶(hù)確認書(shū)》（柜面辦理適用）（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

④ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復印件，但如本次保全后達到加保業(yè)務(wù)客戶(hù)身份識別標準，代辦仍需提供原件）

⑤受托人身份證明復印件（若委托他人辦理）

如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險費達到反洗錢(qián)識別標準 時(shí)，按照《保全環(huán)節反洗錢(qián)操作細則》識別要求，還需提供以下資料：

⑥《保全作業(yè)申請書(shū)-個(gè)人客戶(hù)身份基本信息登記表》

⑦ 被保險人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件

⑧投保人與被保險人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險人非同一人）

新增可選責任

可選責任加保

一般為被保險人55周歲的保單生效對應日前。（以具體險種條款為準）

由投保人申請，可委托代辦。

投保人和被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復印件，但如本次保全后達到加保業(yè)務(wù)客戶(hù)身份識別標準，代辦仍需提供原件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險費達到反洗錢(qián)識別標準 時(shí)，按照《保全環(huán)節反洗錢(qián)操作細則》識別要求，還需提供以下資料：

④ 《保全作業(yè)申請書(shū)-個(gè)人客戶(hù)身份基本信息登記表》

⑤ 被保險人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件

⑥ 投保人與被保險人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險人非同一人）

新增領(lǐng)取責任

合同生效滿(mǎn)一定年度或被保險人滿(mǎn)一定年齡后的保單有效期內

被保險人，可委托代辦。

被保險人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 年金受益人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

附加險加保

保單有效期內

由投保人申請，可委托代辦。

投保人和被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

②《客戶(hù)告知書(shū)》

③ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復印件，但如本次保全后達到加保業(yè)務(wù)客戶(hù)身份識別標準，代辦仍需提供原件）

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險費達到反洗錢(qián)識別標準 時(shí)，按照《保全環(huán)節反洗錢(qián)操作細則》識別要求，還需提供以下資料：

⑤《保全作業(yè)申請書(shū)-個(gè)人客戶(hù)身份基本信息登記表》

⑥ 被保險人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件

⑦ 投保人與被保險人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險人非同一人）

續保意愿變更

保單猶豫期后的有效期內可申請續保/不續保（其中，保證續保期間屆滿(mǎn)時(shí)一定時(shí)間內可申請續保并進(jìn)入下一保證續保期間）

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

如申請續保的險種含身故責任的或反洗錢(qián)等監管要求、其他法律條文有特殊規定的，保全作業(yè)申請書(shū)須投保人和被保險人共同簽字。

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④如客戶(hù)申請續保，還須提供：《續保意愿變更客戶(hù)確認書(shū)》（柜面辦理適用）（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

減保

保單生效后任意時(shí)點(diǎn)。猶豫期外的申請需要按照險種區分，分紅險種為保單生效滿(mǎn)兩年且交費滿(mǎn)兩年后的任意時(shí)點(diǎn)，其他險種為保單生效后任意時(shí)點(diǎn)。

投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 保險合同原件（當減保金額達到1萬(wàn)元及以上需出示，審驗原件并留存保險單正本復印件或影印件）

③ 投保人身份證明原件

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

⑤《保單貸款/減退保業(yè)務(wù)風(fēng)險告知確認書(shū)》（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

滿(mǎn)期降低保額續保

保單猶豫期后的有效期內。

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

解除合同

保單生效后任意時(shí)點(diǎn)

投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 保險合同原件（當退保金額達到1萬(wàn)元及以上需出示，如客戶(hù)打印過(guò)紙質(zhì)合同，需收回保險合同原件）

③ 投保人身份證明原件

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

⑤《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險告知確認書(shū)》（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

⑥ 如投保人身故，還需提供：原投保人所有繼承人身份證明原件、原投保人所有繼承人共同簽名確認的遺產(chǎn)繼承人聲明、原投保人與所有繼承人的關(guān)系證明、原投保人死亡證明或死亡戶(hù)口注銷(xiāo)證明。

貸款中止保單復效

貸款中止后兩年內

由投保人申請（須征得被保險人同意），可委托代辦。

投保人、被保險人（或其法定監護人）雙方必須同時(shí)在申請資料上簽字同意

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④ 保險公司所需其它資料

欠費失效保單復效

失效（寬限期滿(mǎn)次日）后五年內

由投保人申請（須征得被保險人同意），可委托代辦。

投保人、被保險人（或其法定監護人）雙方必須同時(shí)在申請資料上簽字同意

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

②《客戶(hù)告知書(shū)》

③ 投保人身份證明原件（代辦可提供復印件）

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

⑤ 保險公司所需其它資料

保單掛失

保單有效期內

由投保人申請，柜面掛失不允許代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件

保單解掛

保單掛失期間內

由投保人申請，保單解掛不允許代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件

保單補發(fā)

保單有效期內

1、污損補發(fā)：由投保人申請，可委托代辦；2、遺失補發(fā)：由投保人申請，不可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 保險合同原件（保單污損時(shí)需出示，審驗原件并留存保險單正本復印件或影印件）

③ 投保人身份證明原件（代辦只提供復印件）

④ 受托人身份證明原件（如代辦）

減額交清

根據條款約定，對于不限制申請時(shí)間的，可在保單寬限期內申請，否則，應在保單生效滿(mǎn)兩年且交費滿(mǎn)兩年后的保單寬限期內申請

投保人申請，不可委托代辦

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 保險合同原件（審驗原件并留存保險單正本復印件或影印件）

③ 投保人身份證明原件

④《辦理減額交清業(yè)務(wù)確認書(shū)》（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

保單質(zhì)押貸款

保單貸款續貸

貸款：保單猶豫期后的有效期內，可以申請保單質(zhì)押貸款

續貸：保單質(zhì)押貸款期間內（保單貸款中止/終止狀態(tài)前），可以申請保單貸款續貸

投保人

投保人和被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)—保單貸款類(lèi)》

② 投保人身份證明原件

③被保險人身份證明原件

④《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險告知確認書(shū)》（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

⑤保險合同原件（付費金額達到1萬(wàn)元以上需提供，審驗原件并留存保險單正本復印件或影印件）

貸款清償

保單貸款期間內（保單貸款終止狀態(tài)前）。

投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—保單貸款類(lèi)》

② 投保人身份證明復印件

③受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

保單質(zhì)押第三方止付

保單猶豫期后的有效期內

由銀行申請（申請方式按其他內部轉辦處理），不允許非銀行經(jīng)辦人員代辦

銀行經(jīng)辦人簽名

①《質(zhì)押保險單委托查詢(xún)確認書(shū)》

② 保險合同原件（審驗原件并留存保險單正本復印件或影印件）

③ 投保人身份證明復印件

④ 經(jīng)各方簽名/蓋章的《質(zhì)押保險單權益轉讓聲明》或《質(zhì)押保險單權益轉讓授權書(shū)》（投保人、被保險人、受益人簽字+銀行簽章）

⑤ 銀行出具的授權委托書(shū)

⑥ 經(jīng)辦人員身份證明原件

⑦ 其他業(yè)務(wù)辦理所需資料

保單質(zhì)押第三方解付

保單質(zhì)押銀行貸款止付期間

由銀行申請（申請方式按其他內部轉辦處理），可委托投保人代辦。

銀行經(jīng)辦人簽名

銀行申請應備文件包括：

①《解除凍結止付通知書(shū)》

② 銀行出具的授權委托書(shū)

③ 經(jīng)辦人員身份證明原件

④ 其他業(yè)務(wù)辦理所需資料

銀行委托投保人代辦應備文件包括：

①《解除凍結止付通知書(shū)》

② 投保人身份證明原件

③ 其他業(yè)務(wù)辦理所需資料

保單遷移

保單猶豫期后的有效期內

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)信息變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

萬(wàn)能險基本保額減少、增加

第二個(gè)保單年度開(kāi)始之后可辦理減少。第六個(gè)保單年度開(kāi)始之后可辦理增加，且申請日期在被保險人年滿(mǎn)65周歲的保單生效對應日之前（不含當日）。

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

②《客戶(hù)告知書(shū)》（申請萬(wàn)能險基本保額增加時(shí)提供）

③ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復印件）

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

續保險種轉換

轉換前險種有效期內或組合銷(xiāo)售的主險寬限期內

由投保人申請，可委托代辦。

投保人和被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（代辦可提供復印件，但如本次保全后達到加保業(yè)務(wù)客戶(hù)身份識別標準，代辦仍需提供原件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④  《續保險種轉換客戶(hù)確認書(shū)》（柜面辦理適用）（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

⑤保險公司所需其它資料

如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險費達到反洗錢(qián)識別標準 時(shí)，按照《保全環(huán)節反洗錢(qián)操作細則》識別要求，還需提供以下資料：

⑥《保全作業(yè)申請書(shū)-個(gè)人客戶(hù)身份基本信息登記表》

⑦ 被保險人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件

⑧ 投保人與被保險人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險人非同一人）

保障計劃約定變更

合同有效期（含組合銷(xiāo)售的主險寬限期）內的任意時(shí)點(diǎn)。

投保人申請，可委托代辦。

投保人和被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》（投保人和被保險人共同簽名）

②《客戶(hù)告知書(shū)》

③ 投保人身份證明原件（代辦時(shí)可提供復印件）

④ 受托人身份證明復印件（若委托他人辦理）

追加保費

保單有效期內

由投保人申請,可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（代辦可提供復印件，但如本次保全后達到加保業(yè)務(wù)客戶(hù)身份識別標準，代辦仍需提供原件）

③ 受托人身份證明原件(若委托他人辦理)

④ 其他資料（如《客戶(hù)告知書(shū)》等）

如因本次保全業(yè)務(wù)生效，使得保單保險費達到反洗錢(qián)識別標準 時(shí)，按照《保全環(huán)節反洗錢(qián)操作細則》識別要求，還需提供以下資料：

⑤《保全作業(yè)申請書(shū)-個(gè)人客戶(hù)身份基本信息登記表》

⑥ 被保險人、法定繼承人以外的指定受益人身份證明原件

⑦ 投保人與被保險人關(guān)系證明原件 （投保人與被保險人非同一人）

客戶(hù)賬戶(hù)領(lǐng)取

累積生息賬戶(hù)存續的任意時(shí)點(diǎn)

一般由被保險人申請，可委托代辦

一般為被保險人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 申請資格人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④投被受關(guān)系證明文件（如達到身份識別標準）

賬戶(hù)注銷(xiāo)

累積生息賬戶(hù)存續的任意時(shí)點(diǎn)

由被保險人申請，可委托代辦

被保險人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 申請資格人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④投被受關(guān)系證明文件（如達到身份識別標準）

紅利領(lǐng)取

保險合同紅利實(shí)際派發(fā)日后

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④ 投被受關(guān)系證明文件（如達到身份識別標準）

紅利領(lǐng)取形式變更

保險合同生效后

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件（委托代辦時(shí)可提供復印件）

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④ 其他公司需要的證明材料

投連退保

保單有效期內

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

② 保險合同原件（當退保金額達到1萬(wàn)元及以上需出示，如客戶(hù)打印過(guò)紙質(zhì)合同，需收回保險合同原件）

③ 投保人身份證明原件

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

⑤《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險告知確認書(shū)》

保單復繳

交費日之后第60日次日零時(shí)起2年內

由投保人申請,可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》

②《客戶(hù)告知書(shū)》

③ 投保人身份證明原件（委托代辦時(shí)可提供復印件）

④ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

賬戶(hù)部分領(lǐng)取

按照條款規定時(shí)間申請

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—客戶(hù)權益變更類(lèi)》

② 投保人身份證明原件

③ 受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

④ 投被受關(guān)系證明文件（如達到身份識別標準）

協(xié)議退保

保險合同生效后任意時(shí)點(diǎn)

投保人申請，可委托代辦；涉及訴訟業(yè)務(wù)，可通過(guò)內部轉辦發(fā)起

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)—合同內容變更類(lèi)》/或保全作業(yè)內部轉辦單

② 保險合同原件（當退保金額達到1萬(wàn)元及以上需出示，如客戶(hù)打印過(guò)紙質(zhì)合同，需收回保險合同原件）

③ 投保人身份證明原件

④《保單貸款/退減保業(yè)務(wù)風(fēng)險告知確認書(shū)》（免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供；針對涉及訴訟業(yè)務(wù)，由案件轉辦部門(mén)通過(guò)內部轉辦方式申請的，可無(wú)需提供）

⑤投訴主管部門(mén)出具的《客戶(hù)投訴協(xié)議退保轉辦單》/或法院生效裁判文書(shū)（公司為判決或調解一方）/或符合要求的簽報及會(huì )簽意見(jiàn)截圖

重新出單

保單有效期內

保險人通過(guò)內部轉辦方式申請

公司相關(guān)部門(mén)

保全作業(yè)內部轉辦單

公司解約

保險合同生效后任意時(shí)點(diǎn)。

保險人，通過(guò)內部轉辦方式申請

公司相關(guān)部門(mén)

① 保全作業(yè)內部轉辦單

② 其他相關(guān)證明資料

生存保險金追回

發(fā)現多支付生存保險金時(shí)內部申請

保險人，通過(guò)內部轉辦方式申請

公司相關(guān)部門(mén)

① 保全作業(yè)內部轉辦單

② 確認被保險人生存狀態(tài)相關(guān)資料等

保全回退

保全變更確認生效后

由運營(yíng)人員或相關(guān)部門(mén)申請

公司相關(guān)部門(mén)

① 保全作業(yè)內部轉辦單

② 相關(guān)證明材料

保單關(guān)聯(lián)

年金險/健康險有效期內

投保人或被保險人，可委托代辦

投保人和被保險人共同簽名

①《保全作業(yè)申請書(shū)-客戶(hù)權益變更類(lèi)》

②《生存金轉入萬(wàn)能險&萬(wàn)能險部分領(lǐng)取賬戶(hù)價(jià)值交納保險費的申請》（投保人和被保險人共同簽名，免填單申請可自動(dòng)帶出，無(wú)須額外提供）

③ 申請人身份證明原件（代辦可提供復印件）

④ 受托人身份證明原件(若委托他人辦理)

如所建立關(guān)聯(lián)關(guān)系中包含“抵交保費關(guān)系”，則還須提供：

⑤投被受關(guān)系證明原件

保單凍結

保險合同生效后任意時(shí)間。保單滿(mǎn)期終止但客戶(hù)尚未領(lǐng)取的，也支持凍結。

保險人，通過(guò)內部轉辦方式申請。

公司相關(guān)部門(mén)

① 保全作業(yè)內部轉辦單

② 以我公司為抬頭的協(xié)助執行通知文書(shū)、所協(xié)助事項可能所需的法律文書(shū)（判決、裁定等）等司法協(xié)助法律文書(shū)原件

③ 執行人員的工作證件原件（留存復印件或影印件）

④其他相關(guān)材料

保單解凍

保單凍結期間任意時(shí)間

保險人，通過(guò)內部轉辦方式申請

公司相關(guān)部門(mén)

① 保全作業(yè)內部轉辦單

② 以我公司為抬頭的《協(xié)助執行通知書(shū)》等司法協(xié)助法律文書(shū)

③ 其他資料

特殊復效

保單因公司內部或公司合作方原因失效后

內部轉辦方式，由相關(guān)部門(mén)申請。

公司相關(guān)部門(mén)

① 保全作業(yè)內部轉辦單

② 投保人身份證明復印件（針對保單寬限期內客戶(hù)已足額存款但公司應劃扣但始終未劃扣客戶(hù)保費，或客戶(hù)已實(shí)際交納保費但因公司未核銷(xiāo)情形，無(wú)須提供）

③相關(guān)證明材料

續期保費回退

在續期收費成功且已核銷(xiāo)后申請保費回退。

內部轉辦方式，由相關(guān)部門(mén)申請。

公司相關(guān)部門(mén)

① 保全作業(yè)內部轉辦單

② 投保人身份證明復印件（公司或公司合作方系統故障原因導致錯收情形無(wú)須提供）

③其他相關(guān)證明材料

投資組合轉換

保單生效且猶豫期后，開(kāi)始領(lǐng)取養老金前。

由投保人申請，可委托代辦。

投保人

①《保全作業(yè)申請書(shū)》

②投保人身份證明原件（代辦可提供復印件）

③受托人身份證明原件（若委托他人辦理）

受益人變更（信托）

保單有效期內

投保人與被保險人臨柜親辦，進(jìn)行人像比對驗真

投保人與被保險人共同簽字

①《保全申請書(shū)》（投保人與被保險人共同簽字）

② 投保人身份證明原件

③ 被保險人身份證明原件

④《客戶(hù)聲明書(shū)》（投保人與被保險人共同簽字）

⑤ 根據公司與各信托公司的合作模式、合作協(xié)議及相關(guān)約定，提供以下資料之一：

提供信托合同關(guān)鍵頁(yè)，需包含保單號、信托合同號、信托合同委托人簽字、信托公司名稱(chēng)及蓋章、信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式（紙質(zhì)版合同由柜員或該保單的服務(wù)人員審驗原件并留存關(guān)鍵頁(yè)復印件或影印件，審驗需注明：復印件與原件一致、審驗人姓名、日期，電子版信托合同可提供電子版或關(guān)鍵信息頁(yè)截圖）。

提供信托合同信息告知函，該告知函為信托公司向保險公司提供，主要用于保險金信托服務(wù)辦理，至少包含保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱(chēng)及蓋章，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。

提供信托意向單，適用于保險公司已經(jīng)與信托公司進(jìn)行系統對接，保全變更完成后信托聯(lián)系人提供保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱(chēng)，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。

上述④⑤只需在受益人變更為信托公司時(shí)提供，受益人由信托公司變更為自然人無(wú)需提供。

投保人變更（信托）

保單有效期內

投保人與被保險人親辦，進(jìn)行人像比對驗真

現投保人、現投保人配偶、被保險人簽字，信托公司蓋章

①《保全申請書(shū)——保險金信托服務(wù)》（現投保人、現投保人配偶、被保險人簽字，信托公司蓋章）

② 原投保人身份證明原件

③ 被保險人身份證明原件

④ 新投保人與被保險人關(guān)系證明原件（如投保人從信托公司變更為自然人時(shí)提供）

⑤《客戶(hù)聲明書(shū)》 （投保人與被保險人共同簽字）

⑥ 現投保人配偶身份證明原件（投保人無(wú)配偶時(shí)提供聲明）

⑦ 現投保人與配偶關(guān)系證明原件

⑧ 根據公司與各信托公司的合作模式、合作協(xié)議及相關(guān)約定，提供以下資料之一：

提供信托合同關(guān)鍵頁(yè)，需包含保單號、信托合同號、信托合同委托人簽字、信托公司名稱(chēng)及蓋章、信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式（紙質(zhì)版合同由柜員或該保單的服務(wù)人員審驗原件并留存關(guān)鍵頁(yè)復印件或影印件，審驗需注明：復印件與原件一致、審驗人姓名、日期，電子版信托合同可提供電子版或關(guān)鍵信息頁(yè)截圖）

提供信托合同信息告知函，該告知函為信托公司向保險公司提供，主要用于保險金信托業(yè)務(wù)辦理，至少包含保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱(chēng)及蓋章，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。

提供信托意向單，適用于保險公司已經(jīng)與信托公司進(jìn)行系統對接，保全變更完成后信托聯(lián)系人提供保單號、信托合同號、信托合同委托人姓名、信托公司名稱(chēng)，信托合同受益人姓名和聯(lián)系方式。

上述④⑤⑥⑦只需在投保人變更為信托公司時(shí)提供，投保人由信托公司變更為個(gè)人時(shí)無(wú)需提供。

指定第二投保人

保單有效期內（不包含保單寬限期）

本項目?jì)H支持親辦，不可委托代辦。

（1）指定第二投保人時(shí)，由投保人申請；

（2）變更第二投保人信息（僅更新信息不換人）時(shí)，由投保人申請；

（3）僅撤銷(xiāo)第二投保人時(shí)，由投保人申請；如投保人已身故，第二投保人可申請撤銷(xiāo)。

（1）指定第二投保人時(shí)，由投保人、被保險人（或其監護人）、第二投保人共同簽字；

（2）變更第二投保人信息（僅更新信息不換人）時(shí)，由投保人、被變更人共同簽字；

（3）僅撤銷(xiāo)第二投保人時(shí)，由投保人簽字；如投保人已身故，第二投保人簽字。

① 《指定第二投保人申請書(shū)》

② 投保人身份證明原件

③ 被保險人身份證明原件

④ 第二投保人身份證明原件

⑤ 第二投保人與被保險人的關(guān)系證明

如原投保人死亡，還須提供：

⑥ 原投保人死亡證明原件或死亡戶(hù)口注銷(xiāo)證明原件